Test di Finanza Comportamentale

1. Introduzione
2. Le caratteristiche del Test
3. Eseguire il test in autonomia
4. Tutela della privacy

Introduzione
“Investimente” è un portale creato dal prof. Matteo Motterlini, docente all'Università Vita-Salute San Raffaele di Milano, direttore del Cresa (Centro di Ricerca in Epistemologia Sperimentale e Applicata). Si tratta della prima iniziativa in Italia, totalmente gratuita, che applica le recenti ricerche di finanza comportamentale e neuro-finanza all'attività quotidiana dei Risparmiatori. Attraverso questo strumento, Consulente ed Investitore riescono insieme a smascherare le principali  trappole psicologiche che possono condizionare le decisioni di investimento. In questo modo è possibile acquisire una maggiore consapevolezza reciproca per una migliore relazione professionale.

Collegandosi al sito, i Consulenti possono sottoporre ai propri Clienti il "Test dell'Investitore Consapevole", per individuare i principali aspetti psicologici che influenzano le loro decisioni d'investimento. L’obiettivo del test è individuare emozioni e automatismi mentali che influenzano le scelte d'investimento e fornire suggerimenti pratici su come evitare gli errori decisionali più diffusi.
Questo test non sostituisce i questionari MiFID di adeguatezza e appropriatezza e non fornisce suggerimenti su prodotti d'investimento o asset allocation, ma aiuta il Consulente ad integrare il profilo dell’Investitore, secondo i recenti orientamenti dell' ESMA.

Le caratteristiche del Test
Il Test dell'Investitore Consapevole si compone di quattro sezioni:
■ Stress Test – Le emozioni condizionano sistematicamente le scelte finanziarie. Per investire consapevolmente, il primo passo è capire se si ha lo stato d'animo giusto per farlo.
■ Personalità – Anche il carattere incide fortemente sulle decisioni. La personalità aumenta la vulnerabilità dell'investitore e la predisposizione a incorrere in errore.
■ Motivazioni – Perché si acquista un certo prodotto finanziario? E con quali conseguenze? Solo conoscendo le motivazioni alla base degli investimenti è possibile puntare a raggiungere, serenamente, i propri obiettivi.
■ Automatismi – Il percorso dell'investitore è minato da numerose trappole (comporta)mentali. Errori di valutazione e distorsioni cognitive spesso traggono in inganno. Per evitarli, bisogna conoscerli.

Eseguire il test in autonomia
Il test, della durata di 15 minuti circa, può essere compilato via web direttamente dal Cliente, preferibilmente da solo (può essere effettuato in fase di incontro con il Consulente, dal suo computer o tablet, ma senza che questo intervenga nelle risposte alle domande).
Terminata la compilazione, il test genera immediatamente un report psico-finanziario, consultabile via web e scaricabile anche in Pdf, che viene spedito all'indirizzo email del Consulente. Quest'ultima è una versione che contiene dei suggerimenti per il Consulente sui punti in cui il Cliente appare più vulnerabile. In fase di compilazione il Cliente può indicare il proprio indirizzo email per ricevere una copia del report.

Tutela della privacy
Le risposte alle domande del test sono raccolte in forma anonima, esclusivamente a fini statistici e scientifici. Per tutelare la privacy non vengono richiesti dati personali che possono ricondurre all'identità del Cliente. Gli eventuali indirizzi email forniti vengono conservati solo fino all'invio dei risultati e immediatamente cancellati dal database dopo la compilazione.
L'iniziativa ha carattere scientifico non solo nelle premesse ma anche nelle finalità. I dati, raccolti in forma anonima, andranno a costituire un database dinamico che consentirà di accrescere le conoscenze sul rapporto tra psicologia e decisioni finanziarie.