ASSISTENZA
Sin dal 2002 forniamo assistenza ai nostri Clienti nell’attività di controllo ed amministrazione del loro patrimonio finanziario
ANALISI
Analizziamo e valutiamo in modo imparziale le proposte avanzate ed i risultati ottenuti dagli Intermiediari Finanziari che mantengono rapporti con il Cliente (banche, asset managers, servizi di private banking)
VALUTAZIONE
Esprime al Cliente valutazioni indipendenti sull’impostazione del patrimonio finanziario, attraverso modelli di analisi proprietari e con il supporto di piattaforme tecnologiche d’avanguardia.
Perchè dotarsi di un servizio di consulenza indipendente?
Nella maggior parte dei casi, gli Enti e le Famiglie con patrimoni finanziari di rilevanti entità (HNWI, high net worth individuals) non dispongono di tempo e/o di forti competenze specialistiche per seguire in modo autonomo la gestione dei propri interessi.
L’offerta di strumenti finanziari è sempre più ampia e complessa:
come orientarsi tra le numerose proposte?
In questi anni, molti hanno acquisito consapevolezza dei conflitti di interesse cui sono sottoposti gli Intermediari Finanziari:
come risolvere tali conflitti?
Le decisioni spesso, sono prese sulla base dell’intuito e dell’emotività, senza un adeguato supporto di valutazione:
come organizzare i processi decisionali?
Allo stesso tempo, per legittime esigenze di controllo, gli Enti e le Famiglie HNWI non desiderano delegare completamente la gestione del proprio patrimonio ad altri: preferiscono ascoltare, valutare e scegliere, partecipando alle decisioni sulla base di informazioni oggettive ed indipendenti.
Rispetto a questi argomenti, diventa di fondamentale importanza gestire il patrimonio secondo criteri razionali, definiti in modo imparziale, all’interno di una cornice che garantisca la completa sicurezza.
Quali situazioni evitare?
L’indipendenza
è il cardine
di ogni rapporto
di consulenza professionale
La gestione del patrimonio è affidata, nella maggior parte dei casi, a Intermediari Finanziari che operano in conflitto di interessi rispetto al Cliente.
I consigli forniti al Cliente circa l’adeguatezza dei diversi strumenti possono essere viziati dalle necessità di vendita. Questa situazione può indurre alla sottoscrizione di investimenti che comportano rischi indesiderati e rendimenti non adeguati.
Molto spesso produce l’attribuzione di costi e oneri di gestione che non sono giustificati.
La distinzione del ruolo e della figura del Consulente rispetto alle funzioni proprie della Banca Depositaria consente di coniugare la sicurezza con la tutela degli interessi del cliente.
Come funziona il servizio di Consulenza?
La fase introduttiva è dedicata all’analisi delle necessità e della situazione del Cliente. Al termine, il Cliente riceve una valutazione iniziale ed un preventivo per la modalità di servizio che intende sottoscrivere.
Incontriamo periodicamente i Clienti per discutere con loro e fornire gli elementi necessari per l’assunzione di decisioni consapevoli e ponderate.
Grazie alle moderne tecnologie, li teniamo costantemente informati circa l’evoluzione delle variabili che influenzano il loro patrimonio.
Nel Vostro interesse, in completa sicurezza:
* Non raccogliamo denaro:
il servizio viene svolto senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza del Cliente,
come previsto dalla normativa (art. 18-bis d.lgs.58/1998, Testo Unico della finanza).
* Non invitiamo il Cliente a trasferire somme presso alcun Intermediario:
il Cliente continua ad operare con la propria Banca Abituale.
* Non assumiamo deleghe, procure o mandati per operare sui conti del Cliente:
le operazioni vengono disposte dal Cliente presso la propria Banca.
* Non riceviamo provvigioni nè altre forme di compenso da alcun intermediario:
veniamo pagati unicamente dal Cliente (art. 5 d.min. Econ. n. 206/2008).
La nostra consulenza :
è un’attività riservata
a soggetti autorizzati
(art 1 comma 5; art 18-bis TUF)
ha carattere di
indipendenza
(art 5 Reg. Min. Economia)
è soggetta a vigilanza da parte dell’Autorità di controllo (Consob)
è soggetta a specifiche
norme di condotta
(art 15 e ss. Reg. Consob)
è diversa, distinta e incompatibile rispetto all’attività esercitata
da Promotori Finanziari e Banche
(art 13 Reg. Consob)