Nella maggior parte dei casi, gli Enti e le Famiglie con patrimoni finanziari di rilevante entità (HNWI, high net worth individuals) non dispongono di tempo e di forti competenze specialistiche per seguire in modo autonomo la gestione dei propri interessi.
L’offerta di strumenti finanziari è sempre più ampia e complessa:
come orientarsi tra le numerose proposte ?
In questi anni, molti hanno acquisito consapevolezza dei conflitti di interesse cui sono sottoposti gli Intermediari Finanziari :
come risolvere tali conflitti ?
Le decisioni, spesso, sono prese sulla base dell’intuito e dell’emotività, senza un adeguato supporto di valutazione :
come organizzare i processi decisionali ?
Allo stesso tempo, per legittime esigenze di controllo, gli Enti e le Famiglie HNWI non desiderano delegare completamente la gestione del proprio patrimonio ad altri: preferiscono ascoltare, valutare e scegliere, partecipando alle decisioni sulla base di informazioni oggettive ed indipendenti.
Di fronte a questi argomenti, diventa di fondamentale importanza gestire il patrimonio secondo criteri razionali, definiti in modo imparziale, all’interno di un ambito che garantisca la completa sicurezza.