Il servizio di consulenza per la Tesoreria Aziendale fornisce all’Azienda una nuova opportunità di controllo della finanza aziendale.
Consente all’Azienda la conoscenza in tempo reale della propria dinamica finanziaria, nonchè l’acquisizione di metodiche di lavoro proprie delle “tesoreria anticipata”.
Il servizio di consulenza viene erogato mediante l’assistenza quotidiana di un professionista specializzato (il Tesoriere) e attraverso l’utilizzo e la consultazione di uno strumento informatico (il Portale Web) da parte dell’Azienda cliente.
Il Tesoriere procede giornalmente all’analisi della situazione finanziaria che si viene a comporre, e ad aggiornare l’Azienda in merito all’evoluzione della dinamica finanziaria ed agli interventi di ottimizzazione necessari.
Il Portale di tesoreria, consultabile via web attraverso il rilascio di appositi codici di identificazione, si compone di report esplicativi (grafici, statistiche), capaci di fornire in modo immediato la situazione attuale e prospettica dei saldi finanziari.
Il servizio viene fornito in due modalità diverse (Base e Plus), in grado di adattarsi ad aziende differenti, in funzione di:
- differenti livelli di fatturato,
- complessità della gestione finanziaria aziendale,
- tipo e numero di rapporti bancari utilizzati.
Il modulo aggiuntivo Advisor (che può essere affiancato sia al profilo Base che al profilo Plus) consente l’affiancamento nei rapporti con soggetti esterni (banche, società di leasing, ente di garanzia), sia in fase di ricerca che di rinegoziazione del credito.
| Servizio Consulenza TESORERIA AZIENDALE: dettaglio dei contenuti erogati per ciascun profilo |
Base |
Plus |
+Advisor |
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Informazioni Finanziarie |
Inserimento dati previsionali di tesoreria |
SI |
SI |
– |
| Inserimento dati certi da piattaforma home banking |
SI |
SI |
– |
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| Riconciliazione tra i dati (bancari) certi con i dati (di tesoreria) previsti |
SI |
SI |
– |
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| Aggiornamento posizione finanziaria (via email) |
SI |
SI |
– |
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| Consultazione portale Web (grafici e statistiche) |
SI |
SI |
– |
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Gestione Rapporti e Contratti |
Gestione portafoglio riba |
SI |
SI |
– |
| Gestione anticipi nazionali fatture e/o ordini |
SI |
SI |
– |
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| Gestione anticipi su fatture export/import euro/divisa |
NO |
SI |
– |
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| Gestione rischio cambio |
NO |
SI |
– |
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| Gestione contratti a termine |
NO |
SI |
– |
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| Gestione medio lungo termine (mutui, leasing, ecc.) |
SI |
SI |
– |
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Controllo |
Controllo quotidiano saldi |
SI |
SI |
– |
| Controllo trimestrale condizioni da scalare |
SI |
SI |
– |
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| Controllo iniziale CR (solo banche) |
SI |
SI |
– |
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| Controllo periodico CR (banche + garanti) |
NO |
SI |
– |
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| Verifica dati inseriti da utente azienda |
NO |
SI |
– |
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Analisi |
Analisi quotidiana su situazione finanziaria |
NO |
SI |
– |
| Proposta quotidiana di ottimizzazione |
NO |
SI |
– |
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| Relazione finanziaria trimestrale |
NO |
SI |
– |
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| Analisi finanziarie (su scalari di conto, mutui, leasing) |
NO |
SI |
– |
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Rapporti esterni |
Negoziazione condizioni con istituti di credito (contatti telefonici, via mail) |
NO |
NO |
SI |
| Ricerca garanzie e fonti di finanziamento |
NO |
NO |
SI |
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| Incontri con istituzioni finanziarie(1 incontro a trimestre) |
NO |
NO |
SI |